Pourquoi se faire accompagner ?
Un manque d’éducation financière
Dans notre parcours scolaire, on nous apprend peu, voire pas du tout, à gérer notre argent ou à comprendre l’importance d’épargner. Cela laisse beaucoup de personnes livrées à elles-mêmes lorsqu’il s’agit de prendre des décisions financières importantes.
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Des informations peu fiables en ligne
Les réseaux sociaux et internet regorgent de contenus promettant des solutions miracles pour s’enrichir facilement. Cependant, ces informations sont souvent erronées ou incomplètes. Elles ne mettent pas en lumière les pièges à éviter, les précautions à prendre ou les dérives possibles, ce qui peut conduire à des erreurs coûteuses.
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Une surcharge d’informations
Lorsque l’on cherche à se former par soi-même, on se retrouve rapidement noyé dans une masse d’informations contradictoires. Différencier le vrai du faux devient un véritable défi, rendant difficile la prise de décisions éclairées et adaptées à sa situation.
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Les avantages d’un accompagnement
Faire appel à un Conseiller en Investissement Financier, c’est entrer dans un cadre réglementaire sécurisé, où tout est pensé pour protéger vos intérêts. Un conseiller dédié vous offre :
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Une stratégie personnalisée : Chaque recommandation est adaptée à votre situation, vos besoins et vos objectifs.
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Un accompagnement sur le long terme : Un CIF est un interlocuteur disponible pour répondre à vos questions et ajuster votre stratégie au fil du temps.
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Une vision centralisée : Grâce à son réseau de professionnels (notaires, experts-comptables, courtiers, banquiers, promoteurs), un CIF agit comme un point d’entrée unique. Il peut vous guider sur des sujets variés, simplifiant vos démarches et facilitant vos décisions.
Se faire accompagner, c’est bénéficier d’un soutien précieux et d’une expertise fiable pour bâtir un avenir financier solide, serein et en toute confiance.
Mon accompagnement en 3 étapes clés
1. La découverte de vos objectifs
Après un premier échange téléphonique pour faire connaissance, nous nous retrouvons lors de ce premier rendez-vous.
L’objectif ? Définir ensemble vos objectifs à court, moyen et long terme, puis les prioriser. Si votre vision n’est pas encore claire à ce stade, ce processus guidé et interactif vous permet d’explorer différentes thématiques en toute sérénité. Vous choisissez les sujets qui vous parlent et laissez de côté ceux qui ne vous concernent pas.
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2. Analyse de votre situation budgétaire et financière
Lors de ce deuxième rendez-vous, nous entrons dans le vif du sujet.
Nous analysons ensemble votre situation financière actuelle, identifions vos ressources et décidons comment les allouer au mieux pour atteindre vos objectifs.
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3. Élaboration de votre stratégie patrimoniale
Au cours du troisième rendez-vous, je vous présente une stratégie patrimoniale entièrement personnalisée et adaptée à vos objectifs et ressources.
Cette présentation est conçue pour être claire et compréhensible, avec des explications détaillées et des simulations concrètes basées sur votre situation. L’objectif est que vous puissiez prendre des décisions en toute confiance, en ayant une vision complète des solutions proposées.
Un accompagnement sur le long terme
Mon accompagnement se fait sur le long terme.
Chaque année, nous réaliserons un bilan des solutions mises en place pour vérifier qu’elles répondent toujours à vos besoins. Je reste également disponible à tout moment pour vous conseiller face aux événements importants de votre vie ou ajuster votre stratégie en conséquence.
Un métier encadré et des habilitations reconnues
Mon métier est strictement encadré et contrôlé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), garantissant ainsi la légalité et la transparence de mes activités. Pour exercer en toute conformité et vous accompagner dans tous les aspects de l’investissement financier et immobilier, je dispose de plusieurs habilitations :
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Conseiller en Investissement Financier (CIF)
Ce statut me permet de vous proposer une large gamme de solutions de placements financiers adaptées à vos objectifs et à votre situation.
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Intermédiaire en assurance (IAS)
Grâce à ce statut, je peux vous accompagner dans la souscription de produits d’assurance tels que l’assurance vie, le plan d’épargne retraite (PER) et bien d’autres.
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Intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement (IOBSP)
Cette habilitation me permet de vous accompagner sur le financement de vos projets immobiliers, en lien avec les solutions que nous aurons définies ensemble.
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Transaction immobilière
Avec cette habilitation, je peux vous proposer des solutions immobilières si celles-ci répondent à vos objectifs.